2026年の投資戦略

2026年になったので、2026年の投資戦略を検討しましたので、ここに記録しておきます。

NISAつみたて投資枠

2025年の年初に一括投資をしましたが、途中で資金を配当株投資に回すために、2024年の積立分も含めて売却してしまいました。

2026年からは毎月分配の投信を始めたことで、再開することにしました。一部、2025年後半に特定で積立をした分があるので、それは年始に一括投資で特定→NISAに移します。

成長投資枠は、今まで同様にETFに投資していきます。
理由は、やはり個別株は何かあった時の売却がしづらいためです。
年始に昨年後半に特定で買っていた分をNISAに移し替えていきます。(分配金を税なしで受け取りたいため)

また、日本高配当は、354Aと435Aを軸にしていくことにしました。リバランスの頻度が多く積極的に状況を反映する方がいいと思いました。

分類	銘柄コード	銘柄	2025保有数	2026購入数
日本高配当	1489	ＮＦ日経高配当５０	340	0
日本高配当	1698	上場日本高配当	210	40
日本高配当	354A	iFreeETF ブルームバーグ日本株高配当	0	100
日本高配当	435A	iFreeETF 日本株配当ローテーション戦略	0	100
J-REIT	1597	ＭＡＸＩＳＪリート	100	150
J-REIT	1660	ＭＸＳ高利Ｊリート	20	30
J-REIT	2517	ＭＸＳＪリートコア	200	270
米国	2258	ＩＳ米ドルハイイールド社債ETF	520	480
米国	2019	ＧＸ優先証券隔月	440	560
米国		楽天SCHD	0	残1.5万

優待株と高配当株を中心にするのは継続です。

証券担保ローンの担保でもあるので、減らさずに行きます。（ETFが担保にできないのが辛い）

銘柄数は100銘柄強ありますが、大型株に寄せようかと思います。

米国株は、カバートコールETFをメインに保有しています。(2024年のNISAで買ったBTI除く)

銘柄	保有口数	単価	取得単価($)	評価額($)	評価損益($)	評価額(円)
JEPQ	353	58.0900	55.1647	20,505.77	+1,032.63	3,215,919
CEPI	200	34.4214	39.1058	6,884.28	-936.88	1,079,661
FEPI	150	45.1700	46.0807	6,775.50	-136.60	1,062,601
計	—	—	—	34,165.55	-40.85	5,358,181

前年実績を元にすると、年間で税引き後 5,251ドル(82.3万円) の分配金をもらえる見込みです。

追加の入金はしない予定です。
分配金を元に毎週、JEPQとIGLDを1株ずつ購入しようと思います。

積立単位	銘柄	口数	年間取得口数	1年後の分配金増加
毎週月曜	JEPQ	1	50	$220
毎週月曜	IGLD	1	50	$89

単純に年間50週とすると、JEPQとIGLDが50口ずつ増える見込みです。
残りはMMFに残していきます。楽天証券は2025/12から分配金を自動でMMFに投資してくれるサービスが始まったので有効化しました。
MMFが増えたら、その時点で追加の再投資をするかもしれません。

毎月分配の投信でキャッシュフローをよくするのと、NISAのつみたて枠の原資にし、NISA成長投資枠で買っているETFにも再投資していきます。

証券担保ローンの状況: 1,300万円

銘柄	保有口数	評価額	毎月分配見込 (税引き後)
インベスコ世界厳選株式オープン	10,300,000	9,250,000	12万
WCM世界成長株厳選ファンド	1,000,000	1,320,000	3.2万

証券担保ローンは、+200万くらいで、2つの銘柄を買い増そうと思います。

あとは特別分配になったらその額は、そのまま再投資にしようと思っています。

相場環境に依存してしまいますが、ここ2年間のように資産が+15%以上伸びたら、１億円達成になるので、叶ったら嬉しい限りです。

証券担保ローンの負債を引いた資産（純資産）