証券担保ローンを使った自動再投資戦略

前回の記事で証券担保ローンの利用を開始したことを記事にしました。
ローンで自動再投資の設定をしたので、紹介したいと思います。

前回のおさらい

前回の記事はこちら。

ローン状況はこのような感じです。

ローンで借りた1,050万の投資先は、このような感じです。

上記に投資先を記載しましたが、分配型のファンドに投資するようにしています。
理由は、ローンの利息を賄え、ローンの利率以上のリターンを得られることを考えたものになります。（ローンの利率を下回ったら意味がないので）

AIPI, FEPI, CEPIの配当は7, 8月の実績をベースにしています。

月平均で見ると、6.3万円 + 353ドル になります。
年換算すると、75.6万円 + 4,236ドル になります。

得られた分配金は、基本的に再投資をすることを考えています。
楽天証券の積立設定を活用して、自動再投資しています。
また、再投資には安定性を考慮して債券を含めました。

銘柄	カテゴリ	単価	口数	購入額	分配増加(年)
JEPQ	カバコ	55ドル	週1 (4)	220ドル	24.76ドル
AGG	債券	100ドル	月1 (1)	100ドル	3.8ドル
SPHY	債券	24ドル	月1 (1)	24ドル	1.78ドル
合計	—	—	—	344ドル	30.34ドル

合計購入額が、344ドルで、分配金内で投資可能です。（5週あると溢れる可能性はありますが）

JEPQを主力にしたいので、JEPQ + 債券という形にしています。

銘柄	カテゴリ	単価	口数	購入額	分配増加(年)
1597 MAXIS Jリート	J-REIT	2,000	週1 (4)	8,000円	329円
2019 優先証券嗝月	優先株	1,000	週2 (8)	8,000円	416円
2256 IS米総合債券ETF	債券	210	週10 (40)	8,400円	292円
2258 IS米ドル建HY社債	債券	210	週10 (40)	8,400円	524円
合計	—	—	—	32,800円	1,561円

合計購入額が、32,800円で、分配金内で投資可能です。

優先証券とJ-REITの他に、債券ETFにしています。
今年はNISA枠が埋まってしまっていますが、来年はNISA枠を使用する予定でいます。

また、ローン利息の17,000円を含めても、分配金内に収まっています。

分配金で再投資して、保有株数を増やし、年間の分配金も増加していきます。

※ 145円/ドル計算

これは、月換算ですので、1年続けると、7.1万円の年間配当金が増加することになります。

ローンで購入した銘柄は、固定と考えると、
年間で再投資した分の株を手にできたと考えることができます。